04 68 73 52 59 / 06 77 19 30 91

Donations : A révéler spontanément

Lors d’une succession, il est vivement conseillé de déclarer dès le départ les donations dont vous avez été bénéficiaire. Toutes les donations : “Hors part” c’est à dire celles qui ont utilisé tout ou partie de la quotité disponible du donateur “En avance” c’est à dire celles qui ont été faites au profit de tout ou partie...
Lire la suite…

Sortir des fonds Euros – Du bon sens

Depuis des années, vous détenez des fonds euros au sein de vos contrats d’Assurance Vie. Cela vous est apparu rassurant en dépit d’un constat de baisse régulière des rendements. Début 2016, force est de constater que les prévisions de rendement sont clairement à la baisse. Vous pouvez décider d’être insensible au rendement car vous privilégiez la...
Lire la suite…

Voeux 2016

Chers clients, Au nom de mes partenaires et en mon nom, je vous adresse tous mes voeux pour une excellente année 2016. Qu’une bonne santé protège les êtres qui vous sont chers Que vous puissiez réaliser tout ou partie de vos projets Que le quotidien soit agréable et empli de sens. Je vous remercie de...
Lire la suite…

ISF et retraits de fin d’année. A éviter…

Vous êtes redevable de l’ISF. Des personnes vous ont peut être suggéré d’alléger vos comptes bancaires en fin d’année afin de réduire la base imposable au 1er janvier de l’année suivante. Comment ? En effectuant des retraits massifs (élevés en rapport à votre train de vie usuel) en espèces ou via l’émission d’un chèque de...
Lire la suite…

Osez le PERP

Le PERP (Plan d’Epargne Retraite Populaire) : de nombreux atouts complétés par une fiscalité avantageuse lors des versements. Ouvert à tous, à titre privé, quelque soit sa situation professionnelle, le PERP correspond à une épargne en vue de disposer d’une rente viagère lors de son départ en retraite, avec une option pour la réversion au...
Lire la suite…

Monument historique : De vrais atouts

Réduire sa base imposable de revenus. En matière de fiscalité, il existe plusieurs possibilités d’effectuer des investissements permettant d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu mais peu de solutions pour réduire la base imposable. > Nécessaire lorsque vous êtes déjà au plafond de réduction des niches fiscales. > Avantageux si vous êtes dans une Tranche...
Lire la suite…

Revenus fonciers fortement imposés : Que faire ??

Votre patrimoine génère des revenus fonciers positifs fortement fiscalisés… Vous vous posez des questions sur les orientations patrimoniales à prendre. Dois je conserver ces biens ? Comment augmenter mes revenus nets ? Dois je apporter une partie des biens à une société ? Comment fonctionne une cession temporaire de l’usufruit ? Vous entendez des avis divergents...
Lire la suite…

Achat sous conditions suspensives de crédit – Attention

Impératif : faites une demande de crédit correspondant au montant inscrit dans le compromis. Lorsque vous achetez un bien immobilier auprès d’un tiers vendeur et que vous envisagez le recours à un crédit, vous indiquez naturellement le montant du crédit (le taux et la durée maximum également) au sein du compromis d’achat Jusque là, rien...
Lire la suite…

Conservation du patrimoine et réduction d’impôt

Réduire sa base imposable de revenus.  En matière de fiscalité, il existe plusieurs possibilités d’effectuer des investissements permettant d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu mais peu de solutions pour réduire la base imposable Nécessaire lorsque vous êtes déjà au plafond de réduction des niches fiscales Avantageux si vous êtes dans une Tranche Marginale d’Imposition...
Lire la suite…